高額交易風險管理：香港貴金屬及寶石交易商監管制度最新情況

高額交易風險管理：香港貴金屬及寶石交易商監管制度最新情況 隨著金融監管的日益嚴格，中小企業在進行貴金屬及寶石交易時，必須特別注意合規性，以免無意中成為洗黑錢活動的工具。最近，香港海關成功搗破一個本地洗黑錢集團案件，涉及四名涉嫌利用多家公司銀行帳戶清洗犯罪得益的集團成員，涉案款項高達二十六億港元，這一事件再次敲響了警鐘，提醒所有商業機構尤其是中小企業，必須對其高額交易活動保持警覺。   貴金屬及寶石交易合規要求與近期案例分析 全球貴金屬及寶石交易的日益增長，香港海關於2023年4月1日正式實施了《貴金屬及寶石交易商監管制度》。此制度旨在加強對貴金屬及寶石交易的監管，防範洗錢及恐怖分子資金籌集的活動。所有貴金屬及寶石交易商在成功獲得相關註冊後，方可進行總額為120,000港元或以上的現金及非現金交易。特別是對於非本地交易商，在參加珠寶展等活動時，仍需遵從提交現金交易報告的法定要求，否則將面臨法律責任。中小企業應確保在進行任何大額交易時，向香港海關提供必要的文件和報告，避免與可疑個體或企業進行交易。   近期香港海關偵破了一系列涉及非註冊交易商的案件，這些案例不僅揭示了監管制度的重要性，也顯示了違規行為將面臨的嚴厲後果。 近期貴金屬及寶石交易案例與法律風險:   2025年9月29日 涉及一間本地公司在沒有貴金屬及寶石交易商監管制度所需的註冊情況下，進行十二萬以上港元的鑽石交易，並拘捕該公司的董事。案件仍在調查中。該名被捕人士已獲准保釋。 2025年9月19日 涉及一間本地公司因並非貴金屬及寶石交易商監管制度的註冊人，在香港進行涉及鑽石的指明交易，在九龍城裁判法院被判罪成，罰款合共五十六萬二千元，為同類型案件中有紀錄以來最高。 2025年9月12日 涉及一間本地公司在沒有貴金屬及寶石交易商監管制度所需的註冊情況下，進行十二萬以上港元的銀幣交易，並拘捕該公司的一名董事。案件仍在調查中。該名被捕人士已獲准保釋。 2025年9月5日 涉及一間本地公司在沒有貴金屬及寶石交易商監管制度所需的註冊情況下，進行十二萬以上港元的手錶交易，並拘捕該公司的一名董事。案件仍在調查中。該名被捕人士已獲准保釋。 根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，任何在香港從事貴金屬及寶石交易的商業活動，都必須向海關提交註冊申請及遵守反洗錢條例。違規者面臨最高可達10萬元的罰款及6個月的監禁。   篩查系統

證監會就組織嚴密的“唱高散貨”案件尋求法庭頒令凍結高達6,250萬元的資產作投資者賠償之用

證監會就組織嚴密的“唱高散貨”案件尋求法庭頒令凍結高達6,250萬元的資產作投資者賠償之用 資料來源：證監會通函及ComplianceOne通訊（2025年8月刊） 證券及期貨事務監察委員會 Securities and Futures Commission（證監會 SFC）於2025年8月29日作出重要決定，向原訟法庭申請凍結高達6,250萬元的資產，以保障受影響投資者的賠償。此舉旨在應對涉及永續農業發展有限公司（8609.HK）的組織嚴密的“唱高散貨”案件。 主要亮點 資產凍結申請   證監會於2025年8月29日向法庭提出申請，要求限制一名懷疑主腦的資產處置。該資產的總值約為62,566,773元，對應於受影響投資者在2018年8月至11月期間因涉嫌市場操縱而蒙受的估計損失。 市場操縱指控   證監會的法律行動針對六名個人，包括涉嫌主導該計劃的人士。這些人被控操縱永續農業的股份，該公司於2018年9月7日在香港聯合交易所的成長企業市場（GEM）上市。操縱行為顯然在公司上市後不久發生，對投資者造成了重大損失。 法庭程序   原訟法庭已就證監會的申請進行首次聆訊，並發出初步指示，將實質聆訊押後至另一尚待確定的日期。此程序確保對資產凍結的申請進行全面的審查。 平行刑事審訊   與民事程序同時進行的刑事審訊定於2026年7月13日在區域法院展開。五名涉案的個人因同一項涉嫌市場失當行為面臨多項刑事指控，包括串謀詐騙及串謀進行具欺詐或欺騙意圖的證券交易。 對反洗錢交易監控的啟示 這起案件強調了健全的反洗錢（AML）交易監控系統的重要性。金融機構必須保持警惕，及時檢測和報告可疑活動，以防市場操縱或其他金融犯罪的發生。證監會的果斷行動不僅旨在保護投資者，還提醒金融機構需加強監控機制，以應對潛在的市場失當行為。 隨著法律程序的進行，證監會已表示將不作進一步公開評論，以維護司法程序的完整性。此案強調了證監會對打擊市場失當行為及保障投資者權益的堅定承諾，並進一步增強了公眾對香港金融市場的信任。   結論 永續農業案件突顯了解決複雜金融犯罪所需的多層次方法。在這一背景下，金融機構實施全面的反洗錢交易監控系統，將在識別和減輕市場操縱風險方面發揮關鍵作用。此案件的進展無疑將受到金融界各方的密切關注。 反洗錢（AML）措施在當前的監管環境中變得愈加重要。政府機構及監管機構正在實施愈加嚴格

SFC Takes Action to Freeze $62.5 Million in Assets Amid Eggriculture Ramp-and-Dump Scheme

SFC Takes Action to Freeze $62.5 Million in Assets Amid Eggriculture Ramp-and-Dump Scheme SOURCE OF INFORMATION: SFC Circulars and ComplianceOne Newsletter (2025-Aug issue) In a significant move to protect investors, the Securities and Futures Commission (SFC) of Hong Kong has applied to the Court of First Instance for an order to freeze assets valued at approximately $62.5 million. This action is part of the ongoing efforts to compensate investors affected by a sophisticated ramp-and-dump scheme involving Eggriculture Foods Limited (8609.HK). Key Highlights Asset Freeze Application On 29 August 2025, the SFC filed a formal application to restrict the disposal of assets owned by one of the alleged ringleaders. The total value of the assets in question, approximately $62,566,773, corresponds to the estimated losses incurred by investors due to the alleged manipulation of Eggriculture shares between August and November 2018. Allegations of Market Manipulation   The SFC’s legal act

特朗普指責銀行業存在歧視：合規挑戰對中小型企業的警示

特朗普指責銀行業存在歧視：合規挑戰對中小型企業的警示 在最近的一次訪談中，美國總統特朗普在CNBC財經論壇中指控銀行業存在歧視行為，特別是針對保守派人士和特朗普的支持者。他的言論引發了廣泛關注，特朗普指責摩根大通和美國銀行在處理其金融需求時存在政治偏見，影射了合規環境的變化對企業的影響。這涉及金融機構突然關閉帳戶或拒絕提供服務，特朗普將其歸因於政治偏見而非合法風險考量。 作為回應，白宮已起草行政命令，指示聯邦銀行監管機構調查潛在違反聯邦法律的帳戶關閉行為。 雖然像摩根大通這樣的銀行否認因政治原因關閉帳戶，並表示支持監管改革， 這些指控突顯了銀行公平性的更廣泛辯論，特別是反洗錢（AML）程序如何在這些決定中發揮作用。在這個不穩定的金融環境中，合規政策不斷更新和變化，這對小型和中型企業（SMEs）帶來了挑戰。企業必須隨時保持警覺，了解最新的合規趨勢和規章制度，以避免潛在的法律風險和財務損失。 何謂去銀行化 (Debanking)？ 去銀行化意指銀行終止與客戶的合作關係，或拒絕提供金融服務，常被銀行歸咎於風險控管需求。保守派批評者則認為，他聲稱摩根大通要求他在20天內關閉長期帳戶，而美國銀行拒絕了他公司存入超過10億美元的請求，迫使他轉向國內其他小型銀行。 特朗普進一步指控前拜登政府下的監管機構施壓銀行針對他和保守派人士。這有時淪為政治或意識形態打壓的工具，無端剝奪民眾對基本金融資源的存取權。 在美國，這類現象在加密貨幣、宗教團體及政治活躍組織中特別突出，帳戶遭關閉往往以「聲譽風險」為由，而非明確違法事實。 儘管指控不斷，官方記錄中涉及政治偏見的投訴仍屬少數 – 截至2025年8月中旬僅約35起 – 顯示問題或許更多源自主觀感知，而非普遍現象；但已足以促使政策層面積極回應。 特朗普將去銀行化視為對保守派系統性的壓制，不僅限於個人遭遇，還波及宗教團體與右翼運動支持者。 他批評銀行畏懼監管壓力或「激進左派」影響，從而採取歧視措施。這項於2025年8月7日簽署的命令 (“Prohibiting Politicized Or Unlawful Debanking”)，旨在杜絕「政治化或非法去銀行化」，要求監管機關懲處不公行為，並廢除可能滋生偏見的模糊「聲譽風險」準則。 銀行方則予以反駁，摩根大通更新行為守則，明確禁止基於政治立場歧視，同時認同改革必要性。

中國內地調整金融機構反洗錢監管規則- 新草案徵求意見稿

中國內地調整金融機構反洗錢監管規則 – 新草案徵求意見稿 在當前全球反洗錢國際評估壓力下，中國需不斷完善相關制度，以符合金融行動特別工作組（FATF）的國際標準。 中國金融監管機構近日發布資訊，標誌反洗錢（AML）監管進入更精細化階段。人民銀行、國家金融監管總局及中國證監會聯合公佈《金融機構客戶盡職調查及客戶身分資料及交易紀錄保存管理辦法（徵求意見稿）》，相較2022年暫緩實施的反洗錢規則，本次意見稿帶來顯著調整，取消個人辦理單筆5萬元（人民幣）以上現金存取業務需「瞭解並登記資金來源或用途」的強制要求。 此舉象徵中國金融監管模式從簡單閾值管理轉向「以風險為本」的精準策略，旨在提升監管效率並聚焦高風險領域。 主要變化與影響 取消現金存取登記要求： 以往規則要求金融機構對單筆5萬元以上現金存取業務進行資金來源或用途登記，此次意見稿移除此項硬性規定，減輕一般客戶負擔，同時避免過度幹預日常交易。 保留特定業務盡職調查： 雖然現金存取登記放寬，但對於現金匯款、實物貴金屬買賣等單次交易金額超過5萬元的業務，金融機構仍須開展客戶盡職調查，包括登記客戶身份基本資訊，並留存有效身份證件複印件或影印件。此舉確保高風險交易得到嚴格把關。 強化高風險領域措施： 意見稿新增多項針對性條款，包括禁止高危險場景簡化程式、緊盯特定敏感人群（如政治人物(PEPs)或高風險個體(HRC)），以及嚴控高風險地域關聯交易。這些調整並非監管放鬆，而是更注重風險識別與防控，助力金融機構精準應對洗錢及恐怖融資威脅。 此調整反映中國反洗錢監管與國際標準接軌，強調風險評估而非一刀切。金融機構及相關從業人士需及時更新內部合規流程，以適應新規則，確保業務合規並降低潛在風險。 中國人民銀行 – 公開徵求意見通知 意見反饋截止日期為2025年9月3日，公眾可通過電子郵件、信函或傳真等方式提交建議。1. 通過電子郵件將意見發送至fxqzqyj@pbc.gov.cn。郵件標題請注明“金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法徵求意見”字樣。2. 通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區金融大街30號中國人民銀行反洗錢局（郵編：100800），並請在信封上注明“金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法徵求意見”字樣。3. 將意見傳真至：010－88091712。 如欲瞭解更多