在個人或關聯方面被視為具有政治風險的人士。政治人物是指那些在政府、高級政黨、軍隊、國家企業等政治職位上擁有權力、地位或影響力的人士，或者與這些人士有密切關聯的個人。政治人物由於其職位的特殊性質，可能存在著貪污、賄賂、洗錢等非法活動的風險。因此，金融機構、企業和組織通常會對與政治人物有業務往來的客戶進行更加嚴格的監管和風險評估，以確保遵守相應的反洗錢和反貪污法律法規。

金融機構可按風險為本的方法，決定對屬前政治人物的客戶或客戶的實益擁有人，不採取或繼續採取更嚴格盡職審查措施。有關決定須獲高級管理層批准，而該政治人物須不再構成高度洗錢／恐怖分子資金籌集風險。

金融機構應就與政治人物地位相關的洗錢／恐怖分子資金籌集風險執行適當評估，判斷前政治人物是否不再構成高度洗錢／恐怖分子資金籌集風險。判斷時應考慮的各項風險因素包括但不限於︰

(a) 該名個人仍可運用的（非正式）影響力；

(b) 該名個人作為政治人物時所擔任職位的等級；及

(c) 該名個人以往及現有職能是否有任何連繫（例如透過委任繼任的政治人物的正式連繫或政治人物實質上處理相同重要事務的非正式連繫）。

在國際、地區或國家層面上，曾經或目前受到制裁的個人或實體。這個定義涵蓋了那些被國際組織、地區組織或國家單位認定為違反國際法、地區法或國家法規的個人或實體。制裁通常是對那些從事非法活動、違反人權、支持恐怖主義、參與販毒、進行武器交易等行為的懲罰措施。國際制裁通常由聯合國、歐盟、美國等國際組織或國家單位實施，旨在推動國際安全、維護國際秩序和遏制非法活動。這些制裁可以包括財產凍結、旅行禁令、貿易限制等措施，以限制受制裁個人或實體的行動和資源。

在官方或媒體來源中被報導，並涉及以下一個或多個類別的犯罪的個人或實體，包括: 恐怖主義、金融犯罪和詐騙、現代奴隸制、組織性犯罪、賄賂和腐敗、及網絡犯罪。

• 恐怖主義：涉及組織、支持或實施恐怖主義活動的個人或組織。
• 金融犯罪和詐騙：涉及金融系統的欺詐、洗錢、資金詐騙等犯罪活動的個人或組織。
• 現代奴隸制：涉及人口販運、勞工剝削、強迫勞動等現代奴隸制度的個人或組織。
• 組織犯罪：涉及組織化犯罪活動，如有組織的非法販運、走私、毒品交易等的個人或組織。
• 賄賂和腐敗：涉及行賄、受賄、貪污等腐敗行為的個人或組織。
• 網絡犯罪：涉及網絡攻擊、網絡詐騙、數據盜竊等網絡犯罪活動的個人或組織。

這些類別涵蓋了一系列嚴重的犯罪活動，對社會安全、金融穩定和個人權益造成威脅。這些犯罪活動在國際、國家和地區層面上都受到嚴厲打擊和追究。

任何無法清償其債務而被英國及愛爾蘭法院宣告破產或無力償付的人士。這種宣告是由英國及愛爾蘭法院或相關法律機構進行的，並且會導致該人或實體的財務狀況受到監管和管理。這類人士的信用記錄已產生了負面影響，使其在未來獲得貸款、信用卡、租賃或其他金融交易方面遇到困難，金融機構應評估其信用風險和財務狀態。

根據歷史數據模型並可能與過去的紅旗指標相關的自然人或法人，例如: 過去的政治人物身份、聲譽風險、或不再有效的監管措施。這類自然人或法人在過去可能被標記為存在風險或問題，但是由於時間的推移或其他原因，這些風險可能已經過時或不再存在。這些資訊可能已經過時，金融機構不應該單獨作為決策的依據，並且應進一步的審查和更新去進行評估和決策。

任何被金融監管機構或執法機構處以罰款或其他糾正行為的個人或實體。這類個人或實體的聲譽已產生負面影響。這些記錄在金融交易、信貸申請、業務合作等方面可能會被考慮。金融機構應評估其風險和可信度，並作出合適的決策以減少風險。

任何在英國被取消擔任公司董事資格的個人。這類個人的信息、取消資格的原因、生效日期、取消資格的期限、以及相關的法院或機構的機構名稱會被公開。金融機構應考慮這類人士的背景資料，並在評估與其建立業務關係時考慮相關的風險。

受主權國家行使控制權或擁有權的企業，一般而言會由政府機構或相關國有資產監管機構來管理和監督這些企業的運營。政府對國有企業的決策和管理有著重大的影響力，一般會以國家經濟及政治因素作為企業經營的主要目標。

由政治人物擁有或控制的企業。這類企業可以是公司、組織、基金或其他形式的設立的經濟實體，並由政治人物直接或間接擁有或控制。這些實體可能通過政治人物的關係和影響力而獲得某種特殊待遇、權益或利益。對於金融機構而言，關注政治人物所擁有或控制的實體非常重要，因為這些實體可能涉及到與打擊洗錢有關的風險。

與政治人物有親屬關係或緊密商業關係或實益擁有權的家庭成員和個人。通常是家庭成員或以與該政治人物一同擔任董事會成員的身份的個人，而他們本身並非政治人物。

財務行動特別組織（FATF）的定義，緊密關聯人士包括：家庭單位之外的伴侶（例如: 女友、男友、情人）；與政治人物屬於同一政黨、公民組織、工會或職工聯盟的重要成員；商業合作夥伴或合夥人，特別是那些與政治人物在法律實體分享實益擁有權，或以其他方式相互聯繫（例如: 通過共同擔任公司董事會成員）。

在個人關係的情況下，社會、經濟、和文化背景也可能在確定這些關係的親密程度的時候發揮關鍵作用。

包含貴賓賭場玩家和網絡賭場玩家的匿名檔案。金融機構與與賭博風險人士進行業務往來可能產生各種營運風險，包括: 洗錢風險、欺詐和非法活動、監管合規風險、信譽風險、及信用風險。 為降低這些營運風險，金融機構需要建立健全的風險管理框架，進行全面的客戶盡職調查，監控可疑交易活動，遵守監管要求，並建立有效的內部控制和報告機制。