案例分享｜善用「東查查」持續監察系統
強化跨境合規與客戶盡職審查
發布日期： 2026 年 6 月 5 日
隨著全球反洗錢及反恐怖分子資金籌集（AML/CTF）監管環境日益嚴格，信託或公司服務提供者（TCSP）在維護金融系統安全上扮演著至關重要的把關角色。根據香港相關法規，公司秘書及企業服務機構在履行客戶盡職審查（KYC / CDD）時，其責任已不再局限於建立業務關係時的初期審查。「持續監察（Ongoing Monitoring）」 已成為確保企業長期合規、有效管理潛在法律風險的核心防線。
本案例分享天匯合規（ComplianceOne）如何作為一間持牌TCSP，透過「東查查反洗錢/客戶管理系統 (Screen-X AML/CRM Solutions) (“東查查”)」的持續監察功能，在日常風險管理中及時識別海外客戶的潛在風險，並採取加強盡職審查（EDD），成功協助天匯合規與客戶共同滿足香港高度嚴格的合規要求。
🔍 案例背景
天匯合規長期為多家香港及跨國企業提供專業的公司架構設立、維護及全方位的合規支持。在我們的客戶群中，其中一位客戶在香港設有持牌公司，其業務運作持續受到當地監管機構的嚴格監督。
在日常的合規風控流程中，天匯合規團隊透過東查查的持續監察功能，收到了一則針對該持牌客戶的重大風險預警：
1. 境外法律案件 | 系統偵測到該客戶於印度（India）涉及若干法律或監管案件。 |
2. 資質合規風險 | 相關事件可能直接影響該公司在香港監管框架下的「Fit and Proper（適當人選）」資格。 |
3. 關聯結構波及 | 涉及的潛在風險可能延伸至其背後的控股結構及核心管理層。 |
⚠️ 識別的兩大合規關鍵風險
根據監控結果，我們識別出兩大合規關鍵：
1. 「Fit and Proper」資格可能受影響
對於持牌公司而言，其董事及最終擁有人必須持續地符合監管要求，包括誠信、聲譽、行為操守及財務穩健性等因素。一旦相關主體在海外涉及法律案件，可能導致：
| 1. 牌照審查危機 | 香港監管機構可能對其資格提出質疑，進而引發牌照被重新審查甚至吊銷的風險。 |
2. 業務運作受限 | 持牌公司的日常業務與商業信譽可能受到連帶打擊。 |
3. 集團連鎖衝擊 | 境外訴訟可能產生連鎖反應，對關聯公司及整體架構的管理產生負面影響。 |
2. 公司秘書需進行加強盡職審查（EDD）
作為信託或公司服務提供者（TCSP），天匯合規在知悉客戶風險狀況發生變化後，必須嚴格履行監管下的法定責任：
| 1. 動態動態風控 | 持續、主動地了解並掌握客戶最新的風險狀況。 |
2. 啟動 EDD 機制 | 在客戶出現異常情況或潛在合規漏洞時，必須立即進行加強盡職審查（Enhanced Due Diligence），進一步核實海外案件的性質與關聯性。 |
3. 法定申報評估 | 深入評估事件是否構成重大合規風險，並判斷是否需要向內部管理層或監管機構作進一步報告。 |
🚀 東查查如何提供關鍵協助
在本次跨境合規案例中，東查查的「持續監控（Ongoing Monitoring）」功能發揮了核心作用，全方位協助天匯合規將被動的風險應對轉化為主動的合規防禦：
✅ 即時風險預警，消滅資訊時差
• 全天候自動化監測：系統自動對全球司法、監管機構及主流媒體數據進行 24/7 的持續監控。
• 主動式通知機制：一旦監控名單中的客戶或相關實體出現負面消息或法律案件，系統會即時向合規人員發出預警。
• 降低人工篩查漏洞：大幅減少了傳統依賴人工定期手動搜尋的盲區，有效規避漏報風險與時間差。
✅ 全面覆蓋跨境資訊，破解地緣盲區
• 打通海外數據網絡：東查查的數據庫廣泛涵蓋如印度等新興市場與境外地區的監管及法律資訊。
• 消除語言與系統壁壘：有效解決了跨境資訊不對稱、法律文書跨語言以及境外查詢渠道不透明的痛點。
• 跨境動態一手掌握：讓合規團隊能夠跨越地緣限制，及早察覺並掌握客戶在海外市場的最新風險動向。
📊 案例成果
透過東查查持續監控系統的協作，天匯成功實現了「及早識別、精準風控、主動合規」的良性循環，達成了理想的合規成果：
• ✅ 及早識別潛在風險：在監管機構正式介入前，搶先掌握客戶海外的監管危機，贏得處理先機。
• ✅ 主動啟動 EDD 流程：完美履行 TCSP 法定職責，完成高標準的加強盡職審查。
• ✅ 協助客戶化解危機：引導客戶清晰了解其「Fit and Proper」風險，提早做好合規整改與應對準備，確保牌照與業務的持續經營。
• ✅ 降低機構連帶風險：有效降低了天匯合規作為公司秘書及合規顧問的連帶合規責任與潛在風控風險。
如欲了解更多，請瀏覽 – 「東查查反洗錢/客戶管理系統」(“東查查”)。