金管局與環球聯盟攜手打擊金融罪行：亞太區研討會2025
在金融服務數碼化的時代，金融罪行的形態日趨複雜，挑戰不斷升級。為應對這一全球性議題，香港金融管理局（“金管局”）與環球打擊金融罪行聯盟（“環球聯盟”, “Global Coalition to Fight Financial Crime”）於2025年4月1日聯合舉辦了亞太區打擊金融罪行研討會2025。此次研討會以「如何在更複雜的世界打擊金融罪行」為主題，旨在匯聚智慧，探討創新策略，為亞太區乃至全球金融安全注入新的動力。
匯聚專家，共謀對策
研討會吸引了來自亞太區及全球的反洗錢（AML）及反恐融資（CTF）領域頂尖專家，包括銀行、政府機構、金融監管機構及執法部門的代表。活動通過主題演講、小組討論及互動環節，為與會者搭建了一個分享經驗、碰撞觀點的平台，共同探索如何在數碼金融時代有效應對詐騙及金融罪行。
• 金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏在開幕致辭中指出：「隨着金融服務數碼化的深入發展，犯罪手法也在不斷演變。我們必須以更快的速度和更高的創新水平作出回應。加強訊息交換的合作，並善用人工智能等技術，將是提升打擊金融罪行成效的關鍵。」
• 香港警務處刑事及保安處處長葉雲龍則強調合作的重要性：「不論是數碼詐騙還是跨國洗錢，只有通過持續的公私合作和前沿策略，我們才能取得勝利。借助數據驅動的情報分析及全球夥伴關係，執法機構將致力於保護弱勢社群，打擊犯罪網絡，為社會帶來安全穩定的未來。」
• 環球聯盟主席約翰．庫薩克 (John Cusack) 對金管局的努力表示讚賞：「此次研討會的主題『如何在更複雜的世界打擊金融罪行』直擊當前挑戰的核心。我們邀請了來自公私營及非牟利機構的專家，共同探討最迫切和最新的問題。通過熱烈的討論，與會者能夠更深入了解威脅的演變、最佳實踐以及不斷更新的應對策略。」
焦點議題
研討會圍繞多個核心議題展開，涵蓋技術應用、監管調整及國際合作等層面。以下是活動的幾大亮點：
1. 採取行動，應對詐騙挑戰效 | 研討會發出明確呼籲：業界應積極採用國際最佳實踐，並結合最新科技工具，來應對日益猖獗的詐騙行為。人工智能、區塊鏈及大數據分析等技術的應用，被視為提升防範能力的重要方向。 |
2. 監管新思路 | 與會專家探討了銀行監管機構如何調整反洗錢監管框架，以增強銀行在打擊詐騙及金融罪行中的角色。這些調整不僅提升了監管效率，也為金融機構提供了更清晰的合規指引。 |
3. 香港在國際舞台的角色 | 活動特別安排了與財務行動特別組織（FATF）前主席盧古嘉利的對話環節。他分享了香港在制定國際反洗錢標準方面的領先經驗，強調其作為全球金融中心在推動AML/CTF規範中的關鍵作用。 |
4. 公私合作新範例 | 研討會展示了亞太區公私營合作的成功案例。其中，金管局最新推動的銀行間訊息交換立法尤為矚目。這一舉措旨在促進金融機構間的信息共享，從而更有效地應對詐騙及洗錢威脅。 |
經驗分享，深化合作
除了主題演講，研討會還設有多場小組討論和分組論壇，參與者得以深入交流經驗與專業見解。這些互動環節聚焦於如何抓住機遇，進一步加強業界的反洗錢能力，同時提升客戶保護水平，並完善全球反洗錢制度的成果。與會者一致認為，跨界合作與技術創新是未來發展的兩大支柱。
香港的承諾與未來展望
亞太區打擊金融罪行研討會2025不僅是一場思想的盛宴，更是香港在全球金融安全領域展現領導力的重要舞台。金管局與環球聯盟的攜手合作，標誌着香港在反洗錢及打擊金融罪行方面的堅定決心。通過此次活動，與會各方在策略共識與技術應用上達成了新的高度，為未來的協作奠定了基礎。
展望未來，香港將繼續秉持創新與合作的精神，推動國際反洗錢標準的進步，確保金融體系的安全與穩定。正如陳景宏所言：「在這個更複雜的世界中，我們只有團結一致，才能戰勝金融罪行的挑戰。」
持續合規：科技賦能未來
值得關注的是，維持反洗錢（AML）與反恐融資（CFT）合規成果需要持續的努力。隨著金融罪行手法的不斷演變，金融機構與企業必須採用更高效的工具來應對日益複雜的挑戰。在這方面，自動化風險篩查工具如**「東查查系統」**為業界提供了強有力的支持，幫助用戶：
• 即時監控全球高風險數據：涵蓋超過500萬條制裁名單、2億份企業信用報告，以及24小時更新的政治人物（PEP）動態，確保合規審查的全面性與即時性。
• 全流程自動化審查：通過自動化技術大幅降低合規成本與人為錯誤，提升運營效率。
• 支援中小企業輕鬆合規：以有限資源實現高效風險管理，讓中小企業也能輕鬆滿足監管要求。
在數碼金融時代，科技賦能已成為打擊金融罪行的關鍵一環。借助「東查查系統」這樣的工具，金融機構與企業不僅能應對當前的合規需求，還能為未來的挑戰做好準備，保護客戶與業務安全。
圖片來源：https://www.info.gov.hk/gia/general/202504/01/P2025040100363.htm?fontSize=1