貴金屬及寶石交易商（DPMS）牌照制度 - 反洗錢責任及要求
為什麼選擇DPMS牌照？
貴金屬及寶石交易商牌照是從事貴金屬及寶石交易業務的交易商必須取得的合法憑證。根據業務性質的不同，牌照通常分為 A類 和 B類 兩種類型，每種類型對應不同的經營範圍、監管要求和合規義務。
牌照類型及其責任與要求
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項目 |
A 類註冊 |
B 類註冊 |
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現金交易 |
不涉及12 萬港元或以上 |
涉及 12 萬港元或以上 |
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牌照有效期 |
永久 |
3年 |
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反洗錢責任及要求 |
無須遵守AMLO附表2規定的要求 |
須遵守AMLO附表2規定的AML/CFT義務，包括：
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違規打擊洗錢條例 |
不適用 |
紀律處分包括:
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未有效註冊 |
最高罰款HKD＄100,000及監禁六個月 |
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B類牌照的反洗錢（AML）制度
B 類註冊人及其相關合規義務對於維護金融體系的信任與穩定至關重要。通過遵守反洗錢、開戶盡職調查及持續監控等要求，註冊人不僅能確保運營符合法律法規，還能為客戶提供安全可靠的服務。
反洗錢（AML）是一套旨在防止犯罪分子將非法資金偽裝成合法收入的程序。B 類註冊人必須實施強大的反洗錢制度，以檢測和報告可疑活動。具體措施包括：
- 客戶身份識別：在交易前核實客戶身份，確保其提供的資料真實有效。
- 交易監控：監控大額交易或異常交易模式，必要時向監管機構報告。
- 風險評估：定期對客戶和交易進行風險評估，識別潛在洗錢風險。
例如，B 類註冊人可能需要監控一筆異常的大額現金交易，並在發現可疑行為時立即向相關機構報告。
開戶盡職調查
B 類註冊人在接受新客戶時必須進行盡職調查程序，目的是驗證客戶的身份並評估其風險狀況。這一過程對於防止欺詐和確保只與合法客戶進行交易至關重要。具體措施包括：
- 身份驗證：收集並核實客戶的身份證明文件、地址證明和收入來源等信息。
- 風險評估：根據客戶的背景、交易目的和資金來源等因素，評估其潛在的洗錢或恐怖融資風險。
- 記錄保存：妥善保存客戶的身份資料和交易記錄，以備監管機構查閱。
通過嚴格的開戶盡職調查，註冊人可以有效降低與高風險客戶合作的風險。
持續監察
B 類註冊人在客戶關係存續期間必須持續監察客戶的合規措施，旨在檢測任何可疑行為或風險狀況的變化。這一過程對於維護金融體系的完整性和防止金融犯罪至關重要。具體措施包括：
- 交易審查：定期審查客戶的交易活動，特別是異常或不尋常的交易。
- 風險重新評估：根據客戶的交易行為和市場變化，定期更新客戶的風險評估。
- 可疑活動報告：在發現可疑行為時，及時向監管機構報告。
例如，註冊人監控客戶的交易頻率和金額，並在發現異常時進行深入調查。
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