海關拘捕4名人士 偵破15億元洗黑錢案
香港海關於2024年8月7日採取代號「劍刺」的執法行動，成功瓦解一個從亞太地區收取可疑資金的清洗黑錢集團，涉案金額高達約十五億元港幣。海關在行動中檢獲了多部手提電話、電腦、公司和銀行文件、銀行卡及虛擬貨幣錢包等物品，相信此次行動已成功瓦解了一個利用傳統銀行體系和虛擬貨幣交易的洗黑錢集團。四名被捕人已獲准保釋候查，海關並即時凍結了他們名下多個銀行戶口，總資產約220萬元，不排除有更多人被捕。
這次行動展示了香港海關在打擊洗黑錢活動方面的決心和能力。洗黑錢是一種嚴重的經濟犯罪，不僅破壞了金融體系的穩定，還可能助長其他犯罪活動。利用空殼公司和虛擬貨幣進行洗錢，顯示出犯罪分子不斷更新手法，試圖逃避法律制裁。
案件概要
根據報導，該清洗黑錢集團的主腦及成員涉嫌利用空殼公司及虛擬貨幣進行洗錢活動。海關人員自2020年8月至2022年8月期間，鎖定該集團並展開財富調查，發現他們利用多間貿易公司從亞太地區收取可疑資金，交易總額達十五億元。在行動中，海關突擊搜查了三個住宅及一個商業單位，檢獲了手提電話、電腦、公司及銀行文件、銀行卡及虛擬貨幣冷錢包等物品。
海關財富調查科調查主任潘業勤表示，這個犯罪集團的主腦是一對父子，他們主要負責成立多間空殼公司，並在兩年間於7間不同銀行開設了超過30個空殼戶口。66歲的母親則擔任家族公司的公司秘書和銀行戶口授權簽署人，協助集團的運作。
潘業勤續說，這些被捕人在收到資金後，會先進行分層交易，通過名下多間公司進行大量互相轉賬，然後將資金拆分轉入180個第三方戶口，企圖掩飾資金來源，增加執法人員的調查難度。在兩年間，這些交易數量超過2,000宗，單一最大轉賬額達2,300萬元。然而，主腦名下的公司與這些戶口之間沒有明顯的業務往來，難以解釋所牽涉的巨額交易。
洗黑錢的運作方式
洗黑錢是一個複雜且多階段的過程，犯罪分子利用各種手段和工具，試圖掩蓋資金的非法來源。隨著科技的進步和金融市場的全球化，洗黑錢的手法也在不斷演變和更新。洗黑錢通常涉及將非法所得的資金轉化為看似合法的財產。
這個過程通常分為三個階段：
1. 安置階段（Placement）
目的：將非法資金引入金融系統，使其不再直接與犯罪活動相關聯。
操作方式：
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現金存款
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將大量現金存入銀行賬戶，通常會分成小額多次存入，以避免引起懷疑。
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購買高價值物品
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購買如珠寶、藝術品、豪車等高價值物品，這些物品可以在後續階段出售或轉移。
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賭場洗錢
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在賭場購買籌碼，進行少量賭博後將剩餘籌碼兌換成現金或支票。
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虛擬貨幣
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將現金轉換為虛擬貨幣，如比特幣，這些貨幣可以在全球範圍內轉移，且難以追蹤
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2. 分層階段（Layering）
目的：通過多次交易和轉移，將資金與其非法來源分離，使其難以追蹤。
操作方式：
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多次轉賬
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將資金在多個賬戶之間頻繁轉賬，這些賬戶可能分佈在不同國家和地區。
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虛假交易
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利用空殼公司進行虛假貿易交易，製造資金合法流動的假象。
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投資
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將資金投資於股票、債券、基金等金融產品，這些投資可以在不同市場和國家進行。
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購買保險
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購買高額保險單，隨後提前退保以獲得退保金。
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3. 整合階段（Integration）
目的：將清洗過的資金重新引入經濟體系，使其看起來合法。
操作方式：
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購買不動產
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利用清洗過的資金購買房地產，這些房產可以用於出租或出售。
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設立合法企業
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用資金設立或投資於合法企業，這些企業的收入可以掩蓋非法資金的來源。
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高價消費
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進行高價消費，如購買豪宅、名車、奢侈品等，這些消費行為可以掩蓋資金的非法來源。
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慈善捐款
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將資金捐贈給慈善機構，這些捐款可以用於洗白資金。
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總結
該犯罪集團主要通過設立多間空殼公司，偽造貿易交易，將來自亞太地區的可疑資金轉入香港。這些資金隨後被轉換為虛擬貨幣，並通過多次交易和轉移，試圖掩蓋其非法來源。最終，這些資金被重新引入經濟體系，成為看似合法的財產。
此次香港海關的成功行動，不僅打擊了清洗黑錢的犯罪活動，也提醒了社會各界對洗錢活動的警惕性。未來，隨著科技的進步和犯罪手法的多樣化，執法機構需要不斷提升技術和策略。同時，作為受監管的公司，也需要提升有效的反洗黑錢政策，以應對日益複雜的洗錢活動，保護自身的聲譽和財務穩定。