JPEX追討賠償資產獲判勝訴
香港地方法院近日（2024 年 10 月 29 日）對無牌加密貨幣交易所JPEX的運營商作出缺席判決，這是首宗針對JPEX平台的民事訴訟。兩名原告無法提取他們在該平台存入的247,498 USDT泰達幣，因此提起訴訟。法院的判決不僅要求JPEX歸還原告的USDT，還強調了加密貨幣交易所必須遵守的信託義務。
案件背景
案件中的事件發生在2023年7月至9月期間。2023年9月，香港證券及期貨事務監察委員會（”證監會”）發佈了兩份聲明，警告投資者JPEX及其他相關方的可疑活動。聲明指出，JPEX並未獲得在香港運營虛擬資產交易平台的牌照，也未申請相關牌照，且其聲稱受杜拜虛擬資產監管局監管的說法不實。截至2024年4月，香港警方已逮捕超過70名涉嫌參與JPEX醜聞的人士，該醜聞涉及超過2,600名受害者，損失超過16億港元。
案件中的原告是JPEX平台的註冊用戶，他們將247,498 USDT存入了其賬戶的錢包中。儘管能夠查看賬戶，但原告並未獲得錢包的私鑰。他們於2023年9月15日和27日向JPEX提交了緊急提取USDT的申請，但JPEX未能歸還這些USDT。事實證明，JPEX在存款後五分鐘內將這些USDT轉移，而未經原告授權。原告聲稱，JPEX持有這些USDT作為明確信託，並在未經同意的情況下轉移這些USDT，違反了其作為受託人的義務。JPEX未出庭，也未提交辯護。
判決主要關注的是JPEX是否以明確信託形式持有這些USDT。法官引用相關案例，並裁定USDT具體是可以構成信託標的物的財產。這起案件的背景涉及到JPEX在未經授權的情況下轉移用戶資產，並未能在用戶要求提取時歸還資產。這些行為被法院認定為違反了信託義務，並對JPEX作出了不利的判決。
信託問題
根據證監會的規定，信託是一種法律安排，其中一方（受託人）持有財產或資產，並根據另一方（委託人）的指示，為第三方（受益人）的利益管理和處置這些財產或資產。信託的核心要素：
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財產確定性
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信託財產必須明確且具體，例如加密貨幣USDT可以作為信託財產。
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受益人確定性
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信託的受益人必須明確，並且受益人的權益應該是可以確定的。
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意圖確定性
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必須有明確的意圖創建信託。
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JPEX案件中的事實陳述，法官認為信託核心的三個確定性均已滿足。即使USDT存款已被轉出並存放在JPEX的冷錢包中，在可分割的大宗交易情況下，只要受益人的比例份額不確定，也可以存在信託標的物確定性。
判決考慮因素包括:
- JPEX自稱運營加密貨幣交易平台；
- USDT是可以構成信託標的物的財產；
- 作為加密貨幣交易所，JPEX記錄並記載每個賬戶中的加密貨幣餘額和交易；
- 原告的USDT存款在轉出前被明確隔離並存放在其錢包中；
法院認為JPEX違反了其作為受託人的義務，包括未經授權轉移原告的USDT，以及未能或拒絕在原告要求提取時歸還USDT。法院對JPEX作出缺席判決，命令其歸還247,498 USDT給原告，如果這些USDT無法追蹤到，則支付相應補償。此外，法院還頒布禁制令，以防止JPEX在未經原告同意下處置或處理這些USDT存款。
對香港監管的影響
這案件對香港的監管環境產生了深遠影響。JPEX案成為香港新虛擬資產交易平台監管制度的試金石，促使監管機構加強對虛擬資產交易平台的監管力度。香港於2023年6月1日引入了新的虛擬資產交易平台牌照制度，要求所有在香港運營或針對香港投資者的虛擬資產交易平台必須獲得牌照。這一制度旨在確保平台的運營符合安全托管、內部控制、客戶盡職調查等多項要求，以保護投資者的利益。
JPEX案的曝光和隨後的法律行動，促使香港當局採取了一系列監管措施，包括成立專門工作組打擊虛擬資產相關犯罪，並加強對虛擬資產交易平台的監管和執法力度。這些措施旨在提高市場透明度，增強投資者信心，並確保虛擬資產交易平台的合規運營。
加強背景調查措施：確保業務夥伴的合規性與透明度
JPEX案件不僅強調了加密貨幣交易所的信託義務，還突顯了反洗錢措施的重要性。除了對客戶進行盡職調查外，企業還應對其業務夥伴進行適當的盡職調查，特別是那些涉及大量交易的機構，如金錢服務經營者、信託機構和證券股票經紀商等。
以下是一些關鍵步驟，以確保全面的反洗錢合規措施：
- 識別和驗證業務夥伴：確保所有業務夥伴，均已獲得相關監管機構的許可和認證。
- 持續監控：定期審查和更新業務夥伴的合規狀況，確保其不涉及任何可疑活動。
- 交易監控：實施先進的交易監控系統，識別和報告任何異常或可疑的交易模式。
- 風險評估：根據業務夥伴的地理位置、業務性質和交易量進行風險評估，並採取相應的風險緩解措施。
- 培訓和教育：定期對員工進行AML培訓，確保他們了解最新的法律法規和合規要求。
通過這些措施，企業可以更好地保護自己免受洗錢和其他金融犯罪的風險，同時也能夠增強市場透明度和投資者信心。