以下為主要受監管的行業和機構：
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金融行業
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非金融行業
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銀行
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律師/公證人
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證監會持牌法團
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會計師/審計師
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金錢服務業者
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信託公司
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保險公司
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信託或公司服務提供者
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保險代理人/ 經紀公司
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放債人/ 信貸機構
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虛擬資產服務提供者/ 加密貨幣服務提供者
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貴金屬和寶石交易商 (B類別)
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儲值支付工具持牌人
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賭場和博彩經營者
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藝術市場參與者
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地產代理
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投資基金/ 有限合夥基金/ 開放式基金型公司
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基金行政管理人
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法律後果
未遵守反洗錢規定的機構，可能面臨重大法律後果，包括罰款、吊銷牌照，甚至監禁，在本港最高刑罰可處罰款港幣1,000,000及監禁7年。因此，各行業機構應確保瞭解並實施適當的反洗錢措施，以避免法律風險。這種監管是為了防止洗錢活動，保護行業的健康與合法性。
銀行真實個案
某銀行由於未能制定並執行有效措施以遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，而遭香港金融管理局調查。調查結果顯示，該銀行未對某些客戶的交易背景和目的進行審查，且未以書面形式列明審查結果以持續監控這些客戶的業務關係。
具體而言，該銀行在進行多筆跨境電匯時，未記錄收款人的姓名或名稱，並且未在相關電匯信息中包含收款人的姓名或名稱。
因此，該銀行最終被罰款900萬港元。
保險公司真實個案
在保險業監管局的調查中，某保險公司被發現未在建立業務關係之前確定客戶是否為政治人物，且在確認客戶為政治人物後，未採取適當措施以確定資金來源或獲取高層管理審批以繼續業務關係。此外，該公司在建立業務關係時，未維持有效程序以評估可能引發高洗錢及恐怖分子資金籌集風險的業務關係。同時，該公司未對與可能引發高洗錢及恐怖分子資金籌集風險相關的客戶文件、數據和資料進行至少每年一次的審查。
由於違反了《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，該保險公司被罰款700萬港元。
加密貨幣服務提供者
真實個案
某加密貨幣服務提供者遭受美國司法部、美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）的指控，指控其違反了美國的反洗錢法。監管機構對該加密貨幣服務提供者處以43億美元的罰款，同時凍結了該機構創辦人在美國的資產，並判處創辦人4個月的監禁。
如果所屬行業是受到打擊洗錢的監管的話，應該怎麼做？
- 實施嚴格的客戶認識程序，確保客戶的真實身份和背景。
- 收集和驗證客戶的身份文件，了解其業務模式和風險特徵。
- 定期更新客戶資料。
- 實施有效的交易監控系統，檢測可疑的資金流動和交易模式。
- 使用自動化工具和技術識別出不尋常的交易行為，如大額現金交易、頻繁的國際轉帳等。
- 委派合規人員監督和執行相應的政策和程序。
- 提供員工培訓，增強對打擊洗錢和恐怖分子資金籌集活動的認識。
- 定期審查客戶資料，確保與實際活動保持一致。若客戶的交易模式突然變化或與其聲稱的業務模式不符，進行進一步調查。
- 持續監測客戶的交易活動，檢測任何可疑行為。
- 建立內部審查機制，確保反洗錢措施的有效性和適用性。
- 備存必要的記錄和文件，以便日後監管審查和調查。
某些受監管的行業，如：證監會持牌法團、金錢服務業者、放債人/ 信貸機構、信託或公司服務提供者等，都需要定期提交報告，證明其反洗錢的有效性。這些報告包括風險評估報告、員工培訓記錄和審計報告等。
