中國新反洗錢法加嚴對香港有什麼影響？
中華人民共和國反洗錢法由第十屆全國人民代表大會常務委員會於2006年10月31日通過，並由第十四屆全國人民代表大會常務委員會於2024年11月8日修訂，旨在防範和打擊洗錢及相關犯罪活動，例如販毒、組織犯罪、恐怖主義融資、走私、貪污、金融詐騙和其他犯罪行為。修訂後的法例於2025年1月1日生效。
1. 修訂後額外條款包括：
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非金融機構的納入
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新《反洗錢法》將反洗錢義務擴展到非金融機構和個人。房地產開發企業、會計師事務所、律師事務所以及貴金屬和寶石交易商等必須遵守與金融機構相同的嚴格標準。
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加強客戶盡職調查
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法律強調建立全面的“客戶盡職調查制度”，包括識別並核實客戶及其受益所有人的身份，瞭解建立業務關係和交易的目的，並在高風險情境下審查資金的來源和用途。
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報告要求
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實體和個人必須配合反洗錢調查，協助金融機構開展客戶盡職調查，並向相關當局報告任何可疑的洗錢活動。
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受益所有人資訊管理
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新法規要求法人和非法人組織維護、更新並準確提交受益所有人資訊，提高透明度並符合國際標準。
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2. 勤業眾信(Deloitte & Touche)-對企業和個人的影響：
(i) 合規成本增加：多數非金融機構尚未建立充分的反洗錢管理系統，新《反洗錢法》將迫使它們進行大量補強工作，增加管理成本。
(ii) 跨境業務考慮：與中國大陸實體有業務往來的香港金融機構在進行跨境交易時可能需要遵守中國的反洗錢法規，包括對大陸客戶進行盡職調查和遵守報告要求。
(iii) 家族企業傳承的影響：對於在中國大陸擁有股權和房產的個人，新《反洗錢法》增加了家族企業傳承中的複雜性，如借名安排和資金流動問題。建議提早規劃並諮詢稅務、法律和金融專家以降低相關風險。
更多詳情請參閱勤業眾信：中國大陸新反洗錢法2025年元旦上路
3. 對香港的影響
中國新的反洗錢法規的管轄範圍確實包括在中國大陸內運營的實體和金融機構，並可能根據情況涵蓋像香港這樣的地區。香港在“一國兩制”的框架下運作，這意味著它擁有獨立於中國大陸的法律和監管框架。香港金融機構由當地當局（如香港金融管理局和證券及期貨事務監察委員會）監管，並受到香港當地反洗錢法律的約束。
然而，如果業務直接與中國金融機構相關或涉及中國監管範圍內的活動（例如，促進涉及中國客戶的交易或使用中國金融系統），則香港機構可能需要遵循某些中國反洗錢法規。
香港金融機構不會自動落入中國大陸的管轄範圍，除非它們從事涉及大陸或直接與大陸實體有關的跨境活動。然而，如果香港金融機構與中國大陸的機構或個人有業務往來，它們確實可能需要遵循適用於涉及中國的跨境金融活動的新反洗錢要求。
隨著各國對反洗錢法的監管愈加嚴格，金融機構應盡早透過使用專業的反洗錢系統來提高合規管理的效率和準確性。
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