虛擬資產服務商VASP的合規挑戰
虛擬資產（Virtual Asset）在反洗錢及反恐怖融資（AML/CFT）方面的風險主要來自於其匿名性、交易的全球性和跨境特點，以及參與者身份驗證的限制。這些特點使得虛擬資產容易被用於非法目的，如洗錢、恐怖融資和擴散融資。
為了應對這些風險，國際貨幣基金組織（IMF）和金融行動特別工作組（FATF）建議所有國家應採取措施，包括對VASP實施適當的監管和監督或監控，以及在虛擬資產被刑事濫用時採取必要行動。這些措施旨在確保VASP有效實施相關的FATF建議，從而減少來自虛擬資產的洗錢和恐怖融資風險。
VASP制度
在香港，《打擊洗錢條例》為「原有虛擬資產交易所」提供了一年的「不違反期間」過渡期至 2024 年 6 月 1 日。對於2023年6月1日前已在港營運並有實質業務的交易所，無論是已有或正在申請《證券及期貨條例》牌照，或是在該條例下經營非證券代幣業務但未持牌的,都可參與過渡安排。
「不違反期間」的結束，意味著所有VASP都必須全面遵守證監會（SFC）的監管規定和發牌條件。根據這些規定，VASP需要實施嚴格的政策、程序、系統及監控措施，以確保其業務符合反洗錢及反恐怖融資（AML/CFT）的要求。
牌照的要求與義務
在VASP 制度下，SFC 會根據《打擊洗錢條例》和 VASP 指引來發牌和監管，VASP有義務且必須遵守相關要求。
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要求
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描述
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公司要求
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- 香港成立的公司，且有固定的辦公地點
- 不低於 500 萬港元的註冊資本 - 不低於300 萬港元的流動資金 |
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人員要求
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- 申請人、負責人員、持牌代表、董事及最終擁有人須通過並符合 SFC 的適當人選測試
- 至少2 名有虛擬資產服務經驗的負責人員（RO） - 至少一名 RO為：執行董事 ／常居於香港監督業務 / 持牌代表 - 有虛擬資產業務經驗的審計師 |
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合規要求
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- 香港信託 TCSP 牌照
- 1 號牌 + 7 號牌 - 合規制度如業務操守、管理、持續培訓市場、操縱及違規活動等的規定 |
此表僅供參考，更多詳情請訪問證監會《虛擬資產交易平台發牌手冊》: https://www.sfc.hk/-/media/EN/assets/components/Guidelines/File-current/Licensing-Handbook-for-VATPs-31-05-2023.pdf?rev=88121998f25d480191abefb35b140a2e
反洗錢系統的應用
此外，VASP還必須確保其內部控制、外國分支機構和子公司有效執行AML/CFT義務，並且不得向受制裁個人或實體提供資金或資產。平台營運者應設立和實施充分及適當的打擊洗錢 / 恐怖分子資金籌集政策、程式和監控措施。平台營運者可運用虛擬資產追蹤工具，了解特定虛擬資產在區塊鏈上的交易歷史。
隨著「不違反期間」的結束，香港的VASP必須更加重視合規性和AML/CFT義務。反洗錢系統為這些平台提供了有力的工具，幫助這些平台有效地管理和減少與虛擬資產相關的風險，從而保護投資者並促進市場健康發展。這些系統通過實施客戶盡職調查（CDD）、記錄保存、政治暴露人物（PEPs）識別、跨境銀行業務、價值轉移服務等措施，來識別、評估和緩解新技術可能帶來的洗錢和恐怖融資風險。
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香港時間17時56分