ComplianceOne helped Dagong Global Hong Kong successfully apply for Type 10 license (providing credit rating services) in Hong Kong
天匯合規協助大公國際香港成功申請香港信貸評級服務牌照（10號牌） 天匯合規顧問有限公司(「天匯合規」) 協助大公國際資信評估有限公司（「大公國際」）旗下的香港全資子公司：大公國際香港有限公司（「大公國際香港 」） (中央編號: BUK036) 成功向香港證券及期貨事務監察委員會（「香港證監會」）申請獲准經營第10類受規管活動：信貸評級服務牌照（即10號牌）。大公國際香港成為近四年多以來香港證監會唯一批准的10號牌的公司，也是全香港第九家獲香港證監會批准並持有10號牌的公司（同時為第四家來自中國內地的信用評級公司）。大公國際香港於2023年第四季首次遞交申請，於2024年4月成功取得香港證監會下發的原則性核准函（Approval-in-principle, “AIP”），並於5月27日正式獲批牌照。 大公國際香港的控股股東為大公國際，成立於1994年，是中國人民銀行和原國家經貿委共同批准成立的全國性信用評級機構。成立30年以來，大公國際先後對70多個行業的近萬家企業進行信用評級，是最早在中國內地開展信用評級業務的公司之一，為多家工商企業、金融機構、主權國家、國際公司、資產證券化類產品等提供評級服務，位居產業前列。為提升公司在國際評級競爭中的地位，並滿足其自身發展需求，於2023年6月成立了大公國際香港，該公司主要專注於提供企業和金融機構評級服務以及結構化產品評級服務。 天匯合規作為大公國際香港的合規顧問，為本項目提供了全方位的合規服務，包括提供申請方案設計、合規建議諮詢、內部監控流程的設計、以及協助回復香港證監會對大公國際香港的牌照申請提問的回饋等綜合服務。天匯合規合夥人Tao Wong及Tommy Chung領銜的合規顧問團隊專注於香港境內的金融牌照申請、反洗錢系統、以及各類型合規顧問服務。天匯合規成立7年多以來已成功為數十家公司申請成為持牌法團, 以及為數以百計的各類型金融機構提供不同類型的合規顧問服務, 在香港首屈一指。 大公國際香港這次獲批出信貸評級服務牌照, 特别感謝香港證監會 (SFC) 以及香港投資推廣署 (InvestHK) 對本次申請活動的關注和支持。 完2024年5月27日（星期一）香港時間17時54分
Business and Risk Management Questionnaire (BRMQ)
Business and Risk Management Questionnaire (BRMQ) As a licensed corporation in Hong Kong, the SFC requires that a Business and Risk Management Questionnaire (BRMQ) should be submitted to the SFC within 4 months after financial year end. Here are the key points we can summarize from the Section A12 -Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism – of this year’s BRMQ. (1) The questionnaire asks about AML/CFT compliance checking conducted by the Licensed Corporation during the financial year, including the areas covered. If yes, the BRQM asks the Licensed Corporation to indicate the areas that were covered, including: Customer risk assessment Customer due diligence Sanctions and PEPs screening Transaction monitoring Suspicious transaction reporting Other areas (which the Licensed Corporation can specify) “Customer risk assessment” means that the Licensed Corporation evaluates factors such as: The customer’s background, nature of business, source of we
「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊）
「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊） 下稿代香港金融管理局發出︰ 香港金融管理局（金管局）今日（九月二十五日）發表題為「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊）的報告，分享銀行在採用合規科技，以提高打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動（反洗錢）工作的成效及效率的應用實例。 報告第1冊於二○二一年一月發表（註），分享不同銀行如何在初期應用合規科技於反洗錢工作流程。在此基礎上，第2冊報告涵蓋更先進的反洗錢合規科技應用方案。過去兩年，本港銀行在採用反洗錢合規科技方面已取得顯著進展。 報告載述合規科技在四個範疇的實施及應用實例： 實時詐騙監察； 機器學習應用於交易監察警示的處理； 自然語言處理技術應用於媒體監察；及 「單一客戶視圖」分析。 金管局致力持續推動及促進反洗錢合規科技的應用，以加強銀行的「龍門」角色，維持金融體系健全與穩定。 金管局副總裁阮國恒表示：「我很高興大部分銀行的反洗錢工作已經遠超合規科技應用的初階，部分更已達到相對先進的階段。我深信銀行若能更廣泛地發揮相關的實力，將有助它們監察及應對詐騙與金融罪行風險，以進一步提升香港整體反洗錢生態系統的有效應對。」 報告（只有英文版本）載於www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/banking/anti-money-laundering-and-counter-financing-of-terrorism/aml-cft-regtech/。 註：「反洗錢合規科技：案例研究與見解」報告第1冊發表於二○二一年一月：（www.hkma.gov.hk/chi/news-and-media/press-releases/2021/01/20210121-3/）。 完2023年9月25日（星期一）香港時間12時13分
第四次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab 4）：以靈活、一致及具策略性方式應對數碼詐騙及金融罪行
第四次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab 4）：以靈活、一致及具策略性方式應對數碼詐騙及金融罪行 下稿代香港金融管理局發出︰ 香港金融管理局（金管局）與數碼港合作，並由德勤協助，今日（六月七日）舉辦第四次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab 4）。AMLab系列協助提升運用數據及科技的能力，以有效應對數碼詐騙及相關洗錢活動日益加劇的威脅，相關風險逐漸影響銀行體系健全，並削弱對數碼金融服務的信心。 AMLab 4匯聚零售銀行、科技公司和業內專家，採用創新及以整體業界為本的方式建立實時詐騙監察，幫助客戶識別及採取行動防止詐騙。主要的儲值支付工具持牌人亦首次參與活動。是次AMLab探討以下幾項能力： 主動偵測傀儡戶口，以加強盡早識別相關戶口的能力並警惕騙案的潛在受害人，減少損失； 推動業界採用反洗錢合規科技工具，以全面提高實時詐騙監察的成效。約六成零售銀行現正應用網絡分析技術，是三年前的兩倍多。 使用數據的最佳實踐方式及在詐騙和洗錢風險方面採取更協調的方式應對。目前，約八成零售銀行在監察系統已引入非傳統數據，例如數碼足跡及客戶行為等。 是次活動焦點亦包括「合規科技聯繫」（Regtech Connect）環節。這是一個協作平台讓科技公司示範相關合規工具及解決方案，並與出席的銀行及儲值支付工具持牌人交流。 金管局與銀行的共同目標是為銀行體系把關，免被利用進行詐騙及金融犯罪。因此金管局致力採取創新對策，當中包括所有零售銀行在二○二三年九月底前採用一致及協調的方式建立實時詐騙監察。有關進度將與金管局於二○二三年的工作重點（註一）以及金管局和香港警務處（警務處）最近宣布的五項聯合打擊詐騙措施（註二）作比較及跟進。金管局會繼續加強與銀行及生態系統中的所有持份者合作，以全面應對詐騙和金融犯罪風險。 關於金管局 金管局是香港的中央銀行機構，其主要職能是：（i）在聯繫匯率制度的架構內維持貨幣穩定；（ii）促進金融體系（包括銀行體系）的穩定與健全；（iii）協助鞏固香港的國際金融中心地位，包括維持及發展香港的金融基建；以及（iv）管理外匯基金。 關於數碼港 數碼港為香港數碼科技旗艦及創業培育基地，匯聚超過1 900間社群企業，包括超過800間駐園區及接近1 100間非駐園區的初創企業和科技公司，由香港特別行政區政府全資擁有的香港數碼港管理有限公司管理。數碼港的願
「合規科技」加快發展 增港金融優勢
「合規科技」加快發展 增港金融優勢 近年日益複雜的數碼犯罪和洗錢事件，令金融業的經營成本增加，也令合規性法規的數量猛增；另一方面，數碼銀行和金融科技初創公司的湧現和擴張，導致金融科技作出爆炸式發展，金融機構如何更好、更安全地管理金融交易風險，是營運和推進業務進一步發展的關鍵，而「合規科技」的應用，無疑將成為銀行業和金融業進行革新的重要組成部分。 提升金融風險管理成效 對港重要「合規科技」（Regtech）這個術語，是用來描述人工智能（AI）、應用程序編程接口（API）、雲端運算、區塊鏈和大數據分析等技術的組合。可以說，「合規科技」是金融科技的一種，其應用旨在有力提升金融業風險管理及合規工作的效率和成效。 香港以其具競爭力的國際金融中心優勢，吸引了全球金融公司以及許多科技公司，包括600多家金融科技公司到香港落戶經營。這些公司利用先進的技術，以達致安全、高效和具有成本效益的目標為客戶服務，「合規科技」對香港來說，便顯得愈來愈有其應用的必要性。 據估計，全球「合規科技」市場將從2021年的6億美元，增長至2026年的195億美元，可見「合規科技」已經並會繼續對金融界產生巨大影響。 香港金融管理局有見「合規科技」的重要性與日俱增，於2018年便在「銀行易」下推出多項措施，推動「合規科技」在香港的發展，並識別出26個「合規科技」應用的環節，例如在風險管理方面的「網絡風險管理」、「第三方監管風險管理」、「流動性風險管理」；在金融犯罪方面的「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集交易監察」、「客戶持續監察（如詐騙、信用狀況等）」；在操守及客戶保障方面的「客戶資料與私隱」、「銷售手法及產品適合性評估」等領域。「合規科技」的應用，都可以提升這些方面工作的效率和成效。 事實上，「合規科技」可以透過實現合規流程自動化，以及遙距銀行開戶等創新顧客服務，為金融機構及金融服務使用者創造價值。因此，「合規科技」無疑是金融科技重要分支行業，亦是香港金融科技策略的重要組成部分。 香港科大商學院最近完成了有關「合規科技」的兩個研究報告–《香港合規科技發展：挑戰及建議》及《香港的合規科技發展：人才為增長動力》，針對香港「合規科技」行業目前的發展，以及面對的發展障礙或「痛點」作出研究，並提出多方面的建議，冀能協助「合規科技」在香港進一步發展。我們相信，在監管要求嚴謹的多變市場環境中，「合規科技」能夠協