金管局與環球聯盟攜手打擊金融罪行：亞太區研討會2025

金管局與環球聯盟攜手打擊金融罪行：亞太區研討會2025 在金融服務數碼化的時代，金融罪行的形態日趨複雜，挑戰不斷升級。為應對這一全球性議題，香港金融管理局（“金管局”）與環球打擊金融罪行聯盟（“環球聯盟”, “Global Coalition to Fight Financial Crime”）於2025年4月1日聯合舉辦了亞太區打擊金融罪行研討會2025。此次研討會以「如何在更複雜的世界打擊金融罪行」為主題，旨在匯聚智慧，探討創新策略，為亞太區乃至全球金融安全注入新的動力。 匯聚專家，共謀對策 研討會吸引了來自亞太區及全球的反洗錢（AML）及反恐融資（CTF）領域頂尖專家，包括銀行、政府機構、金融監管機構及執法部門的代表。活動通過主題演講、小組討論及互動環節，為與會者搭建了一個分享經驗、碰撞觀點的平台，共同探索如何在數碼金融時代有效應對詐騙及金融罪行。 • 金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏在開幕致辭中指出：「隨着金融服務數碼化的深入發展，犯罪手法也在不斷演變。我們必須以更快的速度和更高的創新水平作出回應。加強訊息交換的合作，並善用人工智能等技術，將是提升打擊金融罪行成效的關鍵。」 • 香港警務處刑事及保安處處長葉雲龍則強調合作的重要性：「不論是數碼詐騙還是跨國洗錢，只有通過持續的公私合作和前沿策略，我們才能取得勝利。借助數據驅動的情報分析及全球夥伴關係，執法機構將致力於保護弱勢社群，打擊犯罪網絡，為社會帶來安全穩定的未來。」 • 環球聯盟主席約翰．庫薩克 (John Cusack) 對金管局的努力表示讚賞：「此次研討會的主題『如何在更複雜的世界打擊金融罪行』直擊當前挑戰的核心。我們邀請了來自公私營及非牟利機構的專家，共同探討最迫切和最新的問題。通過熱烈的討論，與會者能夠更深入了解威脅的演變、最佳實踐以及不斷更新的應對策略。」 焦點議題 研討會圍繞多個核心議題展開，涵蓋技術應用、監管調整及國際合作等層面。以下是活動的幾大亮點： 1.     採取行動，應對詐騙挑戰效 研討會發出明確呼籲：業界應積極採用國際最佳實踐，並結合最新科技工具，來應對日益猖獗的詐騙行為。人工智能、區塊鏈及大數據分析等技術的應用，被視為提升防範能力的重要方向。 2.     監管新思路 與會專家探討了銀行監管機構如何調整反洗錢監管框架，以增強銀行在打擊詐騙及金融罪行中的角色。這些調整

菲律賓正式脫離FATF灰名單：反洗錢合規與經濟進步的里程碑

菲律賓正式脫離FATF灰名單： 反洗錢合規與經濟進步的里程碑 2025年2月21日，金融行動特別工作組（FATF）於年度全體會議中宣佈，菲律賓正式從灰名單中移除。這一決定標誌著菲律賓在反洗錢和反恐融資（AML/CFT）領域取得了顯著進步。菲律賓反洗錢委員會（AMLC）稱此為“里程碑”，並表示這將為國家帶來深遠的經濟和社會效益。 對於一個擁有超過200萬海外菲律賓工人（OFW）、經濟持續發展的國家來說，這一成就不僅意味著政策上的成功，還將提升金融交易效率、降低成本，並增強菲律賓在全球金融體系中的地位。以下將詳細介紹FATF的背景、菲律賓的改進歷程以及退出灰名單的意義。 什麼是FATF？ 金融行動特別工作組（FATF）成立於1989年，總部位於巴黎，是一個專注于打擊洗錢和恐怖主義融資的國際組織。它由近40個成員國組成，包括美國、中國和南非等主要經濟體。FATF通過《40項建議》制定全球反洗錢（AML）與打擊恐怖主義融資（CFT）的國際標準，幫助各國建立穩健的金融監管體系，防止非法資金跨境流動。 FATF的灰名單與黑名單 FATF使用這些名單，根據各國遵守國際反洗錢和反恐融資（AML/CFT）標準的情況進行分類，特別是FATF的40項建議。 黑名單 （採取行動） 灰名單 （受加強監控的司法管轄區） 列入FATF黑名單的國家或地區，其AML/CFT體系存在嚴重缺陷且缺乏改善意願，表明這些國家或地區存在洗錢或恐怖主義融資的重大風險。 影響：可能面臨經濟制裁、國際金融市場准入受限，國際銀行和企業對其交易持謹慎態度。 灰名單國家雖存在策略性缺陷，但已承諾整改，FATF將對其加強監控並提供技術支援。 影響：雖然不如黑名單嚴重，但灰名單國家可能經歷金融交易監控加強、合規成本上升，以及由於感知風險而減少的外商投資。 簡單來說，黑名單針對不合作的高風險國家，而灰名單則為有改進意願的國家提供整改機會。 菲律賓的灰名單之路 2021年，菲律賓因金融體系存在漏洞被列入FATF灰名單。這些漏洞包括法規不完善、執法機制薄弱或國際合作不足，使其容易受到洗錢和恐怖主義融資的威脅。對於一個依賴外商投資和海外匯款的國家，這帶來了嚴峻挑戰。 列入灰名單後，全球金融機構對菲律賓的交易實施更嚴格的盡職調查，導致交易延遲、成本上升，並使部分投資者望而卻步。此外，海外菲律賓工人（OFW）每年匯回數十億美元的資金也

香港虛擬資產場外交易（“VA OTC”）監管框架前瞻：現狀、規劃與挑戰

香港虛擬資產場外交易（“VA OTC”）監管框架前瞻： 現狀、規劃與挑戰 香港部分未受監管的加密貨幣場外交易（OTC）找換店被犯罪集團利用，通過泰達幣（USDT）等穩定幣隱匿資金流向，成為洗錢、詐騙的溫床。據且部分商家透露，某些找換店無需實名登記即可完成大額現金與加密貨幣的兌換，甚至教導如何通過個人電子錢包避過監管。這一現象凸顯現行監管框架的不足，也促使政府加速推進虛擬資產OTC的發牌制度。 近期亦有客戶詢問香港虛擬資產OTC監管進展，目前相關制度尚未正式實施，但根據政府已公布的立法諮詢文件及政策表態，其監管方向與細節已逐漸清晰。如未來監管制度明確，我們會及時協助客戶提供對應的諮詢服務。以下結合公開資訊與政策動向，分析香港虛擬資產OTC監管的規劃與潛在影響。 一、香港虛擬資產OTC監管的立法背景與目標 填補監管空白: 香港自2023年6月起實施「虛擬資產服務提供者（VASP）發牌制度」，但僅針對中心化交易平台（如幣安、OKX等），場外交易（OTC）服務長期游離於監管之外。由於OTC服務門檻低、匿名性高，成為洗錢、詐騙的高風險領域。例如2023年的JPEX事件中，無牌OTC平台被用作資金轉移工具。 **請參閱eDon市場資訊 – JPEX追討賠償資產獲判勝訴** 政府因此提出修訂《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（”AMLO”），將所有以業務形式提供虛擬資產與法幣現貨交易的OTC服務納入發牌監管，目標是實現「相同業務、相同風險、相同規則」。 **請參閱 有關規管虛擬資產場外交易的立法建議 – 公眾諮詢** 國際合規壓力: 金融行動特別工作組（FATF）於2023年修訂國際反洗錢標準（Recommendation 15），明確要求各國監管虛擬資產服務提供者。香港作為國際金融中心，需確保其監管框架與國際接軌 **更多詳情請參閱 – 2023年修訂國際反洗錢標準** 二、擬議監管框架的核心內容 (i) 發牌制度與監管機構 監管機構：香港海關將擔任發牌及監管機構，負責審批牌照、合規檢查及執法。 發牌對象：所有在香港以業務形式提供虛擬資產與法幣現貨交易的實體（包括實體店、自動櫃員機、線上平台）。 豁免範圍：已持VASP牌照的平台、持牌法團、銀行及未來受金管局監管的穩定幣發行人。  (ii) 合規要求 KYC與AML：持牌人需遵守《AMLO》

中國新反洗錢法加嚴對香港有什麼影響？

中國新反洗錢法加嚴對香港有什麼影響？   中華人民共和國反洗錢法由第十屆全國人民代表大會常務委員會於2006年10月31日通過，並由第十四屆全國人民代表大會常務委員會於2024年11月8日修訂，旨在防範和打擊洗錢及相關犯罪活動，例如販毒、組織犯罪、恐怖主義融資、走私、貪污、金融詐騙和其他犯罪行為。修訂後的法例於2025年1月1日生效。   1. 修訂後額外條款包括： 非金融機構的納入 新《反洗錢法》將反洗錢義務擴展到非金融機構和個人。房地產開發企業、會計師事務所、律師事務所以及貴金屬和寶石交易商等必須遵守與金融機構相同的嚴格標準。 加強客戶盡職調查 法律強調建立全面的“客戶盡職調查制度”，包括識別並核實客戶及其受益所有人的身份，瞭解建立業務關係和交易的目的，並在高風險情境下審查資金的來源和用途。 報告要求 實體和個人必須配合反洗錢調查，協助金融機構開展客戶盡職調查，並向相關當局報告任何可疑的洗錢活動。 受益所有人資訊管理 新法規要求法人和非法人組織維護、更新並準確提交受益所有人資訊，提高透明度並符合國際標準。 2. 勤業眾信(Deloitte & Touche)-對企業和個人的影響： (i) 合規成本增加：多數非金融機構尚未建立充分的反洗錢管理系統，新《反洗錢法》將迫使它們進行大量補強工作，增加管理成本。(ii) 跨境業務考慮：與中國大陸實體有業務往來的香港金融機構在進行跨境交易時可能需要遵守中國的反洗錢法規，包括對大陸客戶進行盡職調查和遵守報告要求。(iii) 家族企業傳承的影響：對於在中國大陸擁有股權和房產的個人，新《反洗錢法》增加了家族企業傳承中的複雜性，如借名安排和資金流動問題。建議提早規劃並諮詢稅務、法律和金融專家以降低相關風險。 更多詳情請參閱勤業眾信：中國大陸新反洗錢法2025年元旦上路 3. 對香港的影響 中國新的反洗錢法規的管轄範圍確實包括在中國大陸內運營的實體和金融機構，並可能根據情況涵蓋像香港這樣的地區。香港在“一國兩制”的框架下運作，這意味著它擁有獨立於中國大陸的法律和監管框架。香港金融機構由當地當局（如香港金融管理局和證券及期貨事務監察委員會）監管，並受到香港當地反洗錢法律的約束。 然而，如果業務直接與中國金融機構相關或涉及中國監管範圍內的活動（例如，促進涉及中國客戶的交易或使用中國金融系統），則香港機構可能需要遵循某些中國反洗錢

eDon Fintech Limited was invited to participate in the '3 rd Macau-Hengqin Modern Finance Development Trend and Financial Technology Seminar'

億東金融科技有限公司受邀參與“第三屆澳琴現代金融發展趨勢與金融科技座談會” 我們很榮幸受邀參加由澳門生產力暨科技轉移中心與澳門經濟民生聯盟合辦的“第三屆澳琴現代金融發展趨勢與金融科技座談會”。 “金融+科技”是推動現代金融產業實現高質量發展的關鍵。大灣區金融科技的創新必將引領現代金融產業未來發展的方向，為大灣區贏得獨特優勢和發展機遇，促進經濟多元化發展。 億東金融科技有限公司的聯合創始人王陶浚先生在會上就“引領金融合規與風險管理新紀元”主題，與大家分享了金融科技在合規與風險管理中的重要性。我們對所有與會者的積極參與和寶貴提問表示衷心感謝，並期待在不久的將來再次與大家相聚，交流有關金融科技與合規的最新見解！   **澳琴金融科技座談會 專家共論發展機遇**