信託或公司服務提供者 (TCSP) 為何需要採用系統去協助執行打擊洗錢?
信託或公司服務提供者 (TCSP) 為何需要採用系統去協助執行打擊洗錢? 香港作為亞洲金融中心 香港作為亞洲金融中心，吸引了許多來自本地、中國內地、以及海外的人士及企業經營業務。 由香港公司註冊處 (Company Registry) 發表截至2023年年底的最新統計數字，根據香港法例第622章《公司條例》註冊的本地公司總數為1,430,758間，單單在2023年新成立的本地公司總數則為132,246間，相等於每5名香港人就註冊著1間本地公司，這比例相當驚人。 而服務著這143萬間本地公司，正正是已持有獲公司註冊處發牌的信託或公司服務提供者 (Trust and Company Service Providers) (簡稱 “TCSP”)。根據公司註冊處的公開資料顯示，現時有6993間持牌TCSP，相等於每間TCSP服務著200間本地公司，所以TCSP這行業在香港的地位舉足輕重。 TCSP的角色與責任 TCSP是一類提供公司註冊、秘書服務以及信託管理等服務的機構。由於其涉及資金流動和金融交易，TCSP可能成為洗錢和恐怖融資的潛在管道。因此監管機構 (即公司註冊處) 要求TCSP承擔打擊洗錢和反恐融資的重要責任，以保護金融系統的安全。 2018年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集新措施 而根據財務行動特別組織（特別組織）(簡稱 “FATF”) 所公布的國際要求，TCSP需要執行與打擊洗錢相關的要求。 而香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（下稱《打擊洗錢條例》）引入的信託或公司服務提供者新發牌制度，已於2018年3月1日開始實施。 在此新發牌制度下，TCSP須向公司註冊處處長申請相關牌照，並須符合「適當人選」準則，才可以在香港經營提供信託或公司服務的相關業務。TCSP持牌人亦須遵從《打擊洗錢條例》附表2所載有關客戶盡職審查及備存紀錄的法例規定。而且，公司註冊處會派人到TCSP的場地進行實地巡查，以確保有關持牌人士遵從相關規定。 公司註冊處的檢控個案 自從新的打擊洗錢條例於2018年實施以來，已有20間公司或公司董事被公司註冊處根據打擊洗錢條例被檢控。主要的控罪性質包括: 明知或罔顧實情地向公司註冊處處長提供在要項上屬虛假或誤導性資料 (第615章第53ZN(1)條)及無牌經營信託或公司服務業務 (第615章《第53F(1)條》。所以，違
ComplianceOne helped Dagong Global Hong Kong successfully apply for Type 10 license (providing credit rating services) in Hong Kong
天匯合規協助大公國際香港成功申請香港信貸評級服務牌照（10號牌） 天匯合規顧問有限公司(「天匯合規」) 協助大公國際資信評估有限公司（「大公國際」）旗下的香港全資子公司：大公國際香港有限公司（「大公國際香港 」） (中央編號: BUK036) 成功向香港證券及期貨事務監察委員會（「香港證監會」）申請獲准經營第10類受規管活動：信貸評級服務牌照（即10號牌）。大公國際香港成為近四年多以來香港證監會唯一批准的10號牌的公司，也是全香港第九家獲香港證監會批准並持有10號牌的公司（同時為第四家來自中國內地的信用評級公司）。大公國際香港於2023年第四季首次遞交申請，於2024年4月成功取得香港證監會下發的原則性核准函（Approval-in-principle, “AIP”），並於5月27日正式獲批牌照。 大公國際香港的控股股東為大公國際，成立於1994年，是中國人民銀行和原國家經貿委共同批准成立的全國性信用評級機構。成立30年以來，大公國際先後對70多個行業的近萬家企業進行信用評級，是最早在中國內地開展信用評級業務的公司之一，為多家工商企業、金融機構、主權國家、國際公司、資產證券化類產品等提供評級服務，位居產業前列。為提升公司在國際評級競爭中的地位，並滿足其自身發展需求，於2023年6月成立了大公國際香港，該公司主要專注於提供企業和金融機構評級服務以及結構化產品評級服務。 天匯合規作為大公國際香港的合規顧問，為本項目提供了全方位的合規服務，包括提供申請方案設計、合規建議諮詢、內部監控流程的設計、以及協助回復香港證監會對大公國際香港的牌照申請提問的回饋等綜合服務。天匯合規合夥人Tao Wong及Tommy Chung領銜的合規顧問團隊專注於香港境內的金融牌照申請、反洗錢系統、以及各類型合規顧問服務。天匯合規成立7年多以來已成功為數十家公司申請成為持牌法團, 以及為數以百計的各類型金融機構提供不同類型的合規顧問服務, 在香港首屈一指。 大公國際香港這次獲批出信貸評級服務牌照, 特别感謝香港證監會 (SFC) 以及香港投資推廣署 (InvestHK) 對本次申請活動的關注和支持。 完2024年5月27日（星期一）香港時間17時54分
Business and Risk Management Questionnaire (BRMQ)
Business and Risk Management Questionnaire (BRMQ) As a licensed corporation in Hong Kong, the SFC requires that a Business and Risk Management Questionnaire (BRMQ) should be submitted to the SFC within 4 months after financial year end. Here are the key points we can summarize from the Section A12 -Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism – of this year’s BRMQ. (1) The questionnaire asks about AML/CFT compliance checking conducted by the Licensed Corporation during the financial year, including the areas covered. If yes, the BRQM asks the Licensed Corporation to indicate the areas that were covered, including: Customer risk assessment Customer due diligence Sanctions and PEPs screening Transaction monitoring Suspicious transaction reporting Other areas (which the Licensed Corporation can specify) “Customer risk assessment” means that the Licensed Corporation evaluates factors such as: The customer’s background, nature of business, source of we
「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊）
「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊） 下稿代香港金融管理局發出︰ 香港金融管理局（金管局）今日（九月二十五日）發表題為「反洗錢合規科技：案例研究與見解」（第2冊）的報告，分享銀行在採用合規科技，以提高打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動（反洗錢）工作的成效及效率的應用實例。 報告第1冊於二○二一年一月發表（註），分享不同銀行如何在初期應用合規科技於反洗錢工作流程。在此基礎上，第2冊報告涵蓋更先進的反洗錢合規科技應用方案。過去兩年，本港銀行在採用反洗錢合規科技方面已取得顯著進展。 報告載述合規科技在四個範疇的實施及應用實例： 實時詐騙監察； 機器學習應用於交易監察警示的處理； 自然語言處理技術應用於媒體監察；及 「單一客戶視圖」分析。 金管局致力持續推動及促進反洗錢合規科技的應用，以加強銀行的「龍門」角色，維持金融體系健全與穩定。 金管局副總裁阮國恒表示：「我很高興大部分銀行的反洗錢工作已經遠超合規科技應用的初階，部分更已達到相對先進的階段。我深信銀行若能更廣泛地發揮相關的實力，將有助它們監察及應對詐騙與金融罪行風險，以進一步提升香港整體反洗錢生態系統的有效應對。」 報告（只有英文版本）載於www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/banking/anti-money-laundering-and-counter-financing-of-terrorism/aml-cft-regtech/。 註：「反洗錢合規科技：案例研究與見解」報告第1冊發表於二○二一年一月：（www.hkma.gov.hk/chi/news-and-media/press-releases/2021/01/20210121-3/）。 完2023年9月25日（星期一）香港時間12時13分
第四次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab 4）：以靈活、一致及具策略性方式應對數碼詐騙及金融罪行
第四次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab 4）：以靈活、一致及具策略性方式應對數碼詐騙及金融罪行 下稿代香港金融管理局發出︰ 香港金融管理局（金管局）與數碼港合作，並由德勤協助，今日（六月七日）舉辦第四次「反洗錢合規科技實驗室」（AMLab 4）。AMLab系列協助提升運用數據及科技的能力，以有效應對數碼詐騙及相關洗錢活動日益加劇的威脅，相關風險逐漸影響銀行體系健全，並削弱對數碼金融服務的信心。 AMLab 4匯聚零售銀行、科技公司和業內專家，採用創新及以整體業界為本的方式建立實時詐騙監察，幫助客戶識別及採取行動防止詐騙。主要的儲值支付工具持牌人亦首次參與活動。是次AMLab探討以下幾項能力： 主動偵測傀儡戶口，以加強盡早識別相關戶口的能力並警惕騙案的潛在受害人，減少損失； 推動業界採用反洗錢合規科技工具，以全面提高實時詐騙監察的成效。約六成零售銀行現正應用網絡分析技術，是三年前的兩倍多。 使用數據的最佳實踐方式及在詐騙和洗錢風險方面採取更協調的方式應對。目前，約八成零售銀行在監察系統已引入非傳統數據，例如數碼足跡及客戶行為等。 是次活動焦點亦包括「合規科技聯繫」（Regtech Connect）環節。這是一個協作平台讓科技公司示範相關合規工具及解決方案，並與出席的銀行及儲值支付工具持牌人交流。 金管局與銀行的共同目標是為銀行體系把關，免被利用進行詐騙及金融犯罪。因此金管局致力採取創新對策，當中包括所有零售銀行在二○二三年九月底前採用一致及協調的方式建立實時詐騙監察。有關進度將與金管局於二○二三年的工作重點（註一）以及金管局和香港警務處（警務處）最近宣布的五項聯合打擊詐騙措施（註二）作比較及跟進。金管局會繼續加強與銀行及生態系統中的所有持份者合作，以全面應對詐騙和金融犯罪風險。 關於金管局 金管局是香港的中央銀行機構，其主要職能是：（i）在聯繫匯率制度的架構內維持貨幣穩定；（ii）促進金融體系（包括銀行體系）的穩定與健全；（iii）協助鞏固香港的國際金融中心地位，包括維持及發展香港的金融基建；以及（iv）管理外匯基金。 關於數碼港 數碼港為香港數碼科技旗艦及創業培育基地，匯聚超過1 900間社群企業，包括超過800間駐園區及接近1 100間非駐園區的初創企業和科技公司，由香港特別行政區政府全資擁有的香港數碼港管理有限公司管理。數碼港的願