證監會持牌法團的反洗錢持續義務

持續監察是反洗錢合規的關鍵機制，確保持牌法團能夠實時檢測和應對潛在的洗錢/恐怖融資活動。證監會要求持牌法團持續監察其業務關係和交易，以確保與其對客戶、其業務活動和風險狀況的了解保持一致。

以下概述了主要的持續監察義務：

持續監察                                        定期更新客戶資料，以確保其保持相關和準確。

監察交易記錄                                監察交易與客戶檔案的一致性，標記複雜、異常大或異常模式而缺乏明顯經濟或合法目的的交易。

監察客戶盡職調查記錄               定期檢討客戶盡職調查記錄，對高風險客戶如政治人物重新進行風險評估（至少每年）。

系統性監察                                    實施監察交易的系統，根據持牌法團的規模、複雜性和風險狀況量身定制，及時向相關員工提供數據。

系統有效性                                    定期檢討和驗證交易監察系統，包括參數和閾值，以確保其充分性。