保監局罰友邦 2300 萬及要求交打擊洗錢報告
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案例背景
保險業監管局最近根據《打擊洗錢條例》對友邦保險（1299）在香港分行的業務活動進行了實地檢查。檢查後，監管局要求友邦保險在指定日期和格式內提交由獨立外部顧問撰寫的報告，以確認為遵守《打擊洗錢條例》而實施的糾正措施的持續有效性。此外，友邦保險還需繳納2300萬港元的罰款。
此次檢查涵蓋了2016年3月至2022年10月期間的新業務和現有業務的流程和控制。在檢查過程中，發現友邦保險香港分行使用的打擊洗錢系統和相關算法存在技術問題。
具體而言，在“警報”篩查過程中，並非所有被視為“政治人物”（PEP）的客戶（或其實益擁有人）都被識別出來。儘管最終沒有不應成為保單持有人的人成功投保，但這些系統問題導致在按照《打擊洗錢條例》要求確立客戶資金或財富來源以及獲取必要的高級管理層批准方面出現延誤。一些被打擊洗錢系統評估為“高風險”的客戶未能及時進行加強盡職調查（EDD），香港分行的可疑交易監控流程也需要改進。
檢查發現的問題及預防措施
檢查還發現，香港分行在打擊洗錢合規和管理層監督過程方面存在改進空間。
根據《支付系統及儲值支付工具條例》，儲值支付工具（‘SVF’）持牌人必須具備健全和適當的控制系統，以確保遵守相關的反洗錢和反恐怖分子資金籌集（AML/CFT）法規。具體要求包括：
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通過解決這些問題並實施這些預防措施，友邦保險可以顯著提升其打擊洗錢合規性，確保其打擊洗錢控制和流程的有效性。
如欲了解更多詳情，請參閱保險業監管局2024-8-2新聞稿 https://www.ia.org.hk/en/infocenter/press_releases/20240802.html
Conclusion
監管局指出，友邦保險在檢查期間及事後均態度合作，實施了一系列措施以糾正所有已發現的問題。該公司還加強了其治理、控制和監控工作，包括進一步投資以提升和升級打擊洗錢系統和相關流程。檢查結果被用作鞏固、推動和加強各業務領域打擊洗錢合規控制的動力。
監管局認可友邦保險在檢查過程中的合作態度、及早接受結果以及致力於糾正所有問題和實施改進措施。這包括對相關系統的重大投資以及該集團自願聘請獨立專家顧問，以確認各業務領域打擊洗錢控制和流程的持續有效性。
面對保監局對友邦保險的罰款及合規要求，企業需要更加重視反洗錢的合規流程。隨著反洗錢合規要求的日益嚴格，企業迫切需要自動化的解決方案來減少合規風險和遵守法規的成本。
「東查查反洗錢/客戶管理系統」能有效幫助企業監控交易、及時標記可疑活動，從而在洗錢行為發生之前進行檢測和防範。透過自動化合規任務，企業可以節省時間、人力成本及資源。