滙豐瑞士私人銀行違反反洗錢案例
圖片來源: https://www.theguardian.com/business/article/2024/jun/18/hsbc-swiss-private-banking-arm-breached-money-laundering-rules-regulator-finds
根據瑞士金融監理機構（FINMA）的調查，滙豐銀行旗下的瑞士私人銀行違反了反洗錢法規，涉及到兩名政治公眾人物，並嚴重違反了金融市場法。該銀行在兩項高風險業務關係中，未能對涉及的資產的來源、目的或背景進行充分的檢查。此外，一些高風險交易未能得到充分的澄清和記錄，使得無法確定這些交易的合法性。
這些交易發生在2002年至2015年之間，總金額超過3億美元。這些資金來自一個政府機構，從黎巴嫩轉移到瑞士，然後主要流回黎巴嫩的其他帳戶。該銀行還未能在長時間內通報洗錢報告辦公室。FINMA已經下令該銀行進行審查，以確保所有當前高風險業務關係和與政治公眾人物的業務關係在反洗錢方面都得到正確的分類。此外，該銀行計劃對該決定提出上訴。
除了滙豐瑞士私人銀行違反反洗錢規定的案例外，還有一些其他銀行和金融機構也因類似的問題而受到調查或處罰。滙豐也曾被指控通過其帳戶轉移數十億美元的非法資金，其中包括來自毒品卡特爾和恐怖組織的資金。此外，該銀行還面臨違反對伊朗和蘇丹等國家的美國制裁的指控。
其他一些銀行也因違反反洗錢法規而受到調查。這些案例通常涉及未能適當地檢查客戶身份、未能報告可疑交易或未能遵守監管要求。反洗錢問題在金融業中是一個持續關注的議題，各監管機構都亦持續加強監管。
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中小企業如何避免反洗錢?
各大銀行已經擁有龐大的合規團隊，以及完善的反洗錢風控流程，即使如此他們也違反反洗錢要求。可是像信託或公司服務提供者（TCSP）、基金管理、虛擬資產服務提供商（VASP）等需要執行反洗錢程序的中小型企業如何能夠阻止這樣的事情？
企業必須積極了解、實施並適應反洗錢法規，以避免與詐騙和洗錢相關的風險。通過保持知情並進行盡職調查，小型企業可以履行其法律義務，並加強其運營，以確保自身和客戶的安全。以下是幾種防止洗錢影響您業務的方法：
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方法
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描述
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制定反洗錢政策
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為您的企業制定一份反洗錢政策，明確規定如何處理可疑交易和客戶監控。
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盡職調查
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在與客戶建立業務關係之前，進行全面的盡職調查，確保您了解其身份、業務和資金來源。
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報告可疑活動
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如果您發現與洗錢有關的活動，應立即向當地監管機構報告。
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員工培訓
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為您的員工提供反洗錢、合規和金融犯罪方面的培訓，確保他們了解相關法規並知道如何應對可疑交易。
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反洗錢系統
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自動化系統能協助企業更方便遵守反洗錢要求要求，例如KYC、CDD持續監控等
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反洗錢系統的應用
面對日益嚴格的反洗錢合規要求，不同的企業和機構迫切需要自動化的解決方案。反洗錢系統對小型企業的幫助在於更少的成本，但能有效地遵守法規，以避免昂貴的罰款。透過自動監控交易並標記可疑活動，系統可以幫助您在發生洗錢之前檢測和防止洗錢行為。此外，還可以透過自動化合規相關任務來節省您的時間，勞動成本和資源。
「東查查反洗錢/客戶管理系統」運用先進技術，能全面自動化您的反洗錢審查流程，即時篩查客戶、評估風險，大幅提高效率。系統同時提供完整的客戶檔案管理功能，確保合規記錄完備。立即試用「東查查」系統，助您輕鬆應對日益複雜的反洗錢合規挑戰。
香港時間16時53分